Veröffentlicht von: AssCompact, April 2025

Die DEFINO Institut für Finanznorm AGteilt mit, dass die DIN-Norm 77235 zur Finanz-und Risikoanalyse von Gewerbekunden start-klar ist. Brokerport, Finoso sowie Thinksurance bieten dazu auf diese Norm zertifizierte Software-Tools an. Derzeit sind über 100 Beraterund Gewerbe-Makler auf die DIN 77235 zertifiziert. Eine Gruppe von Branchenexperten, Juristen und Finanzwissenschaftlern entwickelte einen standardisierten Analyseprozess bzw. die DIN-Norm, mit deren Unterstützung Makler, Versicherer und auch Banken DEFINO zufolge mit hoher Genauigkeit und Sicherheit den Finanz- und Absicherungsbedarf von Gewerbetreibenden ermitteln können. Dr. KlausMöller, Vorstand des Zertifizierers DEFINO Institut für Finanznorm AG, geht davon aus, dass die Anzahl der Finanzberater im Gewerbe-sektor damit steigen dürfte. Die Situation vorher beschreibt DEFINO als „Flickenteppich aus unterschiedlichsten Vorgehen im Umgang mit Gewerbekunden, mit denen jeder Makler, jede Beraterin zu unterschiedlichen Ergebnissen kommen“ musste. Die DIN-Norm 77235 „Finanz- und Risikoanalyse für Selbstständige sowie kleine und mittlere Unternehmen“ verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz zur Ermittlung des tatsächlichen Bedarfs. Sie ist nach Themenfeldern gegliedert: Haftung, Menschen im Unternehmen, Liquidität/Währung, Verlust/Beschädigung von Sachwerten, Recht. Insgesamt werden dadurch 52 potenziell relevante Risiko- und Vorsorgethemen erfasst und in einer Bedarfsabstufung priorisiert. (AC)