Unsere Satzung - Zertifizierer

Ziel von DEFINO als Zertifizierer ist:

  • Als Zertifizierungseinrichtung Hilfsmittel, wie beispielsweise Computersoftware, die Unternehmen und Beratern den erfolgreichen Einsatz von durch DEFINO initiierten Standards (…) ermöglichen, auf deren fachliche und sachliche Qualität zu überprüfen und nach festgelegten Grundsätzen entsprechend vollumfänglich zu zertifizieren.
  • Als zukünftige akkreditierte Zertifizierungseinrichtung die fachlichen Kenntnisse und die Arbeitsweise von Personen, die mit der Vermittlung und Betreuung von Versicherungen aller Art sowie von Finanzierungen, Bausparverträge, geschlossenen Fonds (z.B. Schiffs- und Immobilienfonds), Investmentfonds und Immobilien betraut sind, im Hinblick auf den erfolgreichen Einsatz der von DEFINO initiierten Standards (…) zu prüfen und nach festgelegten Grundsätzen entsprechend zu zertifizieren (=Re-Zertifizierung).
  • Die Einhaltung der von DEFINO im Bereich der Versicherungs- und/oder Finanzberatung initiierten Standards (…) in zertifizierten Hilfsmitteln sowie durch zertifizierte Unternehmen und/oder Berater in regelmäßigen Abständen zu überprüfen.

Verlässlichkeit durch Standards

Die Vereinheitlichung von Prozessen erreicht Transparenz, Nachvollziehbarkeit und Glaubwürdigkeit.

Arbeitsabläufe werden optimiert und effizienter. Das Zusammenspiel fördert Professionalität und schafft Kundenvertrauen!

DEFINO unterstützt die Finanzdienstleistungsbranche durch Zertifizierung von Beratern, Unternehmen und Software.

Bereits etablierte Arbeitsergebnisse des Instituts für Finanznorm sind unter anderem die DIN-Norm 77230 “Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte”, DIN SPEC 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte“, sowie die DIN SPEC 77223 „Standardisierte Vermögens- und Risikoanalyse für den Privatanleger“, die gemeinsam mit Partnern aus der Branche beim DIN entwickelt und veröffentlicht wurden. Die DIN SPEC 77222 ist aufgrund der DIN-Norm 77230 obsolet geworden. Die DIN SPEC 77223 ist aufgrund von Kollisionen MiFID und FinVermV zurückgezogen worden und wird nun als neue Norm überarbeitet.

Von November 2014 bis Dezember 2018 wurde die DIN SPEC 77222 im breiten Branchenkonsens weiterentwickelt zur DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“. Sie wurde im Januar 2019 veröffentlicht. Die DIN SPEC 77228 „Mindestanforderungen an Versicherungsprodukte für Privathaushalte“ und DIN-Norm 77232 „Standardisierte Finanzanalyse für Freiberufler, Gewerbetreibende, Selbstständige und KMUs“ sind in Vorbereitung.

Glaubwürdigkeit durch Zertifizierung

Ziel des DEFINO Instituts für Finanznorm ist es, die Glaubwürdigkeit von Finanzberatern, Unternehmen, Software und Produkten durch Zertifizierung ihrer DIN-Konformität zu stärken, damit unlautere Berufung auf die einschlägigen DIN-Standards im Marketing von Branchenteilnehmern keinen Platz findet.

Durch DEFINO wird es möglich, die Finanzanalyse für Verbraucher transparent, nachvollziehbar und vergleichbar zu machen.

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