DIN-Norm 77223 „Finanzdienstleistungen - Risikoprofilierung von Privatanlegern - Abgleich mit Gesamtvermögen und zweckbezogenen Vermögensteilen“

veröffentlicht 07/2022

  • Bietet eine nachvollziehbare und einheitliche Risikoprofilierung der Privatanleger
  • Berücksichtigt strukturiert Immobilien bei der Ermittlung des Risikoprofils
  • Informiert über die Risikostruktur des aktuellen Vermögensbestandes – gerade auch im Verhältnis zum Risikoprofil

Die systematische Erarbeitung eines Risikoprofils, die Ermittlung objektiven finanziellen Risikotragfähigkeit, der Kenntnisse und Erfahrungen sowie der persönlichen Risikobereitschaft sind zentraler Ankerpunkt für die Auswahl der richtigen Anlageprodukte.

Mit der DIN-Norm 77223 „Risikoprofilierung von Privatanlegern – Abgleich mit Gesamtvermögen und zweckbezogenen Vermögensteilen“ steht nun ein Leitfaden für die transparente und vergleichbare Ermittlung zur Verfügung.

Dabei werden auch Immobilien – einer der größten Vermögenswerte in vielen Haushalten – systematisch mit berücksichtigt.

Im Ergebnis erhalten Privatanleger und Berater unter anderem detaillierte Informationen über die Risikostruktur des Vermögens sowie das persönliche Risikoprofil des Kunden.

Die DIN 77223 wurde im Juli 2022 veröffentlicht.

Die vorangegangene DIN SPEC 77223 wurde 2019 wegen Kollision mit neuen Gesetzen (MiFID, FinVermV) zurückgezogen.

DIN-Norm 77223 beim DIN