Liebe Leserinnen und Leser,

Webinar: Die DIN-Norm und neue Vergütungsmodelle

18. Juni 2021 14:00 – 15:00 Uhr
Anmeldelink: www.defino.de/webinare

Die Basis-Finanzanalyse nach der Norm wird erwiesenermaßen von den Kunden als eigenständige, Honorar-würdige Dienstleistung wahrgenommen. Sie bezahlen dafür gern, weil die Norm-konforme Analyse neutral und objektiv und damit nicht naturgesetzmäßig das Vorspiel zum Produktverkauf ist.
Was ist aber die rechtliche Situation für Sie als Versicherungsvermittler oder Makler? Welche Leistungen dürfen Sie sich nach der Umsetzung der IDD in deutsches Recht zum Februar 2018 vom Kunden gegen Honorar vergüten lassen? Wo liegt der Unterschied zwischen Vermittlungs- und Betreuungshonoraren? Wo ist die Private Finanzanalyse nach DIN 77230 einzuordnen? Und fällt auf entsprechende Honorare auch Umsatzsteuer an?
Antworten auf diese Fragen gibt Ihnen Volker Britt. Er ist Geschäftsführer der Honorarkonzept GmbH und begleitet seit über zehn Jahren Makler beim Einstieg in die Honorarberatung und beim Ausbau des Geschäftsmodells.

Ihr Nutzen:
Sie wissen, welche Leistungen Sie gegen Vergütung vom Kunden als Makler oder Versicherungsberater abrechnen können. Sie kennen den Unterschied zwischen einem Einmal- und einem Betreuungshonorar. Zudem wissen Sie, wann Umsatzsteuer auf Honorare anfällt. Damit sind Sie in der Lage, die Privatanalyse nach DIN 77230 entsprechend Ihrem Geschäftsmodell gegen Entgelt anzubieten.

Inhalte:

• Überblick Gewerbeerlaubnisse
• Welche Leistungen darf ich als Makler, welche Leistungen darf ich als Versicherungsberater mir vom Kunden vergüten lassen?
• Was ist der Unterschied zwischen einem Vermittlungs- und einem Betreuungshonorar?
• Welche Honorare unterliegen der Umsatzsteuer?
• Wie kann die Privatanalyse nach DIN 77230 vom Kunden vergütet werden?
• Fragen und Antworten

Referent: Volker Britt, Geschäftsführer Honorarkonzept GmbH

RWS Vermögensplanung AG nun DEFINO-zertifiziert

Der Hannoveraner Qualitäts-Vertrieb RWS Vermögensplanung AG setzt ab sofort für die Finanzanalyse seiner Kunden auf die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privatkunden“. Das Unternehmen bietet seinen bundesweit mehr als 250 Finanzberatern dafür die Analyse-Applikation des Dresdner Softwarehauses Bridge ITS GmbH, die Qualifizierung durch die Going Public Akademie für Finanzberatung AG sowie die Zertifizierung durch das Defino Institut für Finanznorm AG an. Defino hat die Pilotgruppe der ersten zehn Berater erst kürzlich nach der entsprechenden Weiterbildung und Prüfung zu „Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230“ zertifiziert.

„Im Gegensatz zu unternehmens- oder verbandsinternen Bedarfsanalyse-Systemen ist die Analyse nach der DIN-Norm neutral und objektiv, vor allem aber nicht interessengesteuert. Von der Vertrauen stiftenden Wirkung der Norm versprechen wir uns positive Auswirkungen auf alle Bereiche unserer Arbeit: von der Vertragsdichte sowie die Stabilität und Nachhaltigkeit des Geschäftes über die höhere Effizienz und leichtere Digitalisierung bis hin zum Recruiting“, so RWS-Vorstand Jens Burmeister. Für das 40 Jahre alte Traditionsunternehmen sei der Schritt hin zur Norm-Umsetzung folgerichtig im Sinne des Leitspruchs des Gründers Waldemar von Roon „Echt und Recht in Rat und Tat“. „Es ist ein konsequenter und logischer Schritt, dass wir diesen Weg gehen. Seit über zwei Jahrzehnten arbeiten unsere Vertriebspartner mit einer neutralen Finanzanalyse. Die Erweiterung auf die DIN-Norm ist hier einfach sinnvoll“ ergänzt Jörg Christian Hickmann, Vorstandsvorsitzender der RWS.

Mitwirkung von RWS-Vorständen in DIN-Ausschüssen
Die RWS-Vorstände Jörg Christian Hickmann und Jens Burmeister sind seit 2019 auch selbst Mitarbeiter der DIN-Ausschüsse für die Erarbeitung der auf der Zielgeraden befindlichen neuen Normen für die Finanz- und Risikoanalyse von Geschäftskunden und für die Risikoprofilierung von Privatanlegern.
 
DIN-Obmann und DEFINO-Vorstand Klaus Möller: „Wir sind stolz, dass ein so explizit den traditionellen Werten ehrbarer Kaufleute verpflichtetes Unternehmen die Bedeutung von Normen und Normung für echte Kundenorientierung nicht nur durch ihre Anwendung, sondern auch durch die Mitwirkung an ihrer Entwicklung anerkennt.“

MyDEFINO für zertifizierte Spezialist*innen

Seit einiger Zeit gibt es nun schon unser MyDEFINO Portal. Für zertifizierte Spezialist*innen für die private Finanzanalyse nach DIN 77230 gibt es auf diesem Portal vielfältige Hilfestellungen zur Außendarstellung und Vermarktung der Norm.Neben Ihren Siegeln bekommen sie beispielsweise auch einen Überblick, wann Ihre nächste Re-Zertifizierung ansteht.

Unter anderem stehen Ihnen auch herausragende Präsentationen von Berater*innen zur Verfügung, bei denen Sie sich für Ihre eigenen Präsentationen zur Leistungsbeschreibung inspirieren lassen können. Zudem gibt es Präsentationsvorlagen von DEFINO zur freien Verwendung. Wer Spezialist*in ist, sich aber noch nicht bei MyDEFINO registriert hat, sollte das dringend tun! Den Link dazu finden Sie unten.

Gerne möchten wir mit Ihnen in den Dialog treten. Wenn Sie selbst gute Ideen oder innovative Präsentationsmöglichkeiten für die Norm haben und diese teilen wollen, wenden Sie sich an uns. Denn durch die weitere Verbreitung der Norm profitieren wir alle.

RWS setzt DIN-Analysenorm 77230 für Finanzberatung ein
Veröffentlicht von: DFPA, 27.05.2021
Der Hannoveraner Finanzvertrieb RWS Vermögensplanung setzt ab sofort für die Finanzanalyse seiner Kunden auf die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privatkunden“. Das Unternehmen bietet seinen bundesweit mehr als 250 Finanzberatern dafür die Analyse-Applikation des Dresdner Softwarehauses Bridge ITS, die Qualifizierung durch die Going Public Akademie für Finanzberatung sowie die Zertifizierung durch das Defino Institut für Finanznorm an.
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AssCompact Gewerbe-Symposium mit gelungener digitaler Premiere

Veröffentlicht von: Geldinstitute, 05.05.2021
Mit 66 Beratern ist die Finanzberatungsgesellschaft Formaxx prominent im neuen Top 1000- Ranking 2021 der Bewertungsplattform für Finanzberater WhoFinance vertreten. Allein 58 der Formaxx-Berater befinden sich in ihren Städten unter den Top Ten, 29 liegen dort sogar auf dem ersten Platz. Grund dafür ist mitunter die konsequente Anwendung der DIN-Norm 77230. Auf der Plattform von WhoFinance haben rund 1,5 Millionen Kunden insgesamt fast 88.000 Finanzberater bewertet.
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„Es können Wettbewerbsvorteile für Vermittler entstehen“

 

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